Первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев внес на рассмотрение Думы поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Поправки позволят любым организациям проверять достоверность паспортов граждан при любых обстоятельствах. Согласно пояснительной записке к проекту закона наиболее распространенным средством в преступлениях, связанных с легализацией преступных доходов, "является совершение тех или иных операций (в том числе -- регистрации юридических лиц, денежных транзакций, совершения фиктивных и/или притворных сделок) с использованием украденных, утерянных либо фальшивых паспортов".
По данным пресс-службы подразделения МВД России по борьбе с экономическими преступлениями, за 11 месяцев 2007 года было выявлено 5,2 тыс. преступлений по статье "Легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем" (ст. 174, 174-1 УК РФ) на сумму ущерба более 300 млн руб.
Для проверки паспортов предполагается создать общефедеральную систему. Она будет контролироваться ведомством по назначению правительства. Предполагается, что эти функции будут переданы Федеральной миграционной службе (ФМС). "Любая организация и любой человек, проверяющие паспорт, смогут запросить данные о его легальности в режиме он-лайн",-- поясняет господин Медведев. Информация в ответ на запрос будет поступать в виде электронного документа. Поиск данных предполагается осуществлять в базе всех легальных паспортов, что, по мнению автора законопроекта, уменьшает погрешность проверки.
Сейчас банки имеют доступ к системе проверки паспортов посредством бюро кредитных историй. Она была активизирована весной этого года, однако из-за недостаточного объема информации банки ее не используют. "Лишь некоторые банки используют подобную услугу,-- уточнил президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков.-- Большинство же этого не делает, поскольку база недостаточно полная: в ней хранится информация лишь о нелегальных паспортах". По словам Павла Медведева, в действующей системе проверки паспортов хранятся только данные о поддельных документах, обнаруженных правоохранительными органами, однако "если кто-то сделает паспорт и сразу принесет в банк, отследить его система не в состоянии".
Принятие новых поправок может не только снизить риски отмывания средств незаконным путем, но и объемы невозвратов по банковским кредитам. По данным ЦБ на декабрь 2007 года, просроченная задолженность по кредитам физлиц составила 96,5 млрд руб. "Институт бюро кредитных историй в России сейчас -- фикция. Если ФМС будет обладать действительной информацией на момент запроса о паспортах граждан и сможет предоставлять ее в оперативном режиме, то количество невозвратов по кредитам может быть снижено",-- считает зампред банка "Авангард" Валерий Торхов.