ЦБ не распознал фальшивку
Пенсионный фонд России чуть не лишился 1,25 млрд руб.: неизвестные пришли в ЦБ и по поддельным документам перевели такую сумму со счета фонда. ЦБ и ПФР рапортуют о возврате денег, а банкиры уверены, что такое хищение не под силу обычным преступникам
Даниил Желобанов
Алексей Никольский
Василий Кудинов
Ведомости
18.11.2009, 218 (2488)Был случай
В 2004 г. была попытка списать с корсчета банка «Кредиттраст» более 120 млн руб. по подложным исполнительным листам, и платежи на 44 млн руб. даже ушли, но руководству банка удалось вернуть деньги.
Хищение средств Пенсионный фонд России обнаружил в понедельник, когда получил из ЦБ выписку о списании с его счета 1,25 млрд руб., рассказала вчера начальник департамента общественных связей ПФР Марита Нагога. ПФР не давал такого поручения Центробанку, который обслуживает счета фонда, уверяет Нагога.
По версии ПФР, основаниями для проводок стали два фальшивых платежных поручения с фальшивыми подписями сотрудников и печатями фонда. Мошенники пришли в пятницу вечером в отделение № 5 Московского теруправления ЦБ и сперва добились перевода одним платежом 1,25 млрд руб. на счет ПФР в ЦБ, предназначенный для строительных и проектных работ фонда, а затем с этого счета также одним платежом на счет фирмы «Спецтехпром» в банке «Кубань», рассказал сотрудник МВД. Все эти платежи были совершены в пятницу, а в субботу мошенники стали активно переводить средства на множество счетов в других банках, в том числе и за границу. Правда, к вечеру вчерашнего дня ЦБ сообщил, что смог заблокировать платежи и вернуть деньги фонду.
Отвечавшая по телефону банка «Кубань» секретарь Ирина сообщила «Ведомостям», что руководители банка недоступны для журналистов, так как их всех после обыска увезли на допрос. Хотя банк «Кубань» существует с 1989 г., о нем известно немного, у него даже нет сайта. По данным «Интерфакс-ЦЭА», активы этого банка составляют 223 млн руб., а капитал — 42 млн руб., он не входит в систему страхования вкладов. Банк «Кубань» упоминался в разоблачительных записках осужденного банкира Алексея Френкеля среди тех банков, кого ЦБ не принял в систему страхования вкладов без всяких формальных оснований, а только из-за подозрений в причастности к отмыванию денег. Несколько лет банком «Кубань» руководила Марина Бурова, но совсем недавно, по данным портала bankrange.ru, ее место занял Владимир Засорин. Банк вполне мог быть куплен накануне хищения 1,25 млрд руб. ради проведения этой операции, подозревает топ-менеджер одного из банков. Проверить в ЦБ информацию о смене руководителя и возможной смене собственника «Кубани» «Ведомостям» вчера не удалось. Люди, отвечавшие по телефонам банка, отказывались назвать руководителя.
Если ЦБ считал, что через какой-то банк пытаются похитить деньги, он мог заблокировать его корсчет, рассуждает первый зампред правления «СБ банка» Андрей Егоров. Тогда деньги можно было бы снять только через кассу — но то ли банк на это не решился, то ли он был транзитным и не был конечной точкой хищения, продолжает Егоров. Рублевые расчеты внутри страны ЦБ видит как на ладони, а за рубежом расчеты в рублях идут несколько дней, поэтому развернуть их времени и возможности у ЦБ достаточно, считает вице-президент другого банка.
Правда, банкиры недоумевают, как мошенникам удалось принести в ЦБ фальшивые платежные поручения. Клиентами ЦБ являются все банки, сотрудники некоторых из них объяснили «Ведомостям», как организована работа отделений Центробанка. Посторонний человек не может даже войти в отделение ЦБ — для этого нужен пропуск, который выдается представителям организаций-клиентов. Как правило, от одной организации есть два-три представителя, на них выписывается доверенность для подачи платежных поручений и получения корреспонденции. Даже если клиент меняет представителя, изготовление пропуска на него займет несколько дней. Это электронные пропуска и по данным пропускной системы можно легко видеть, кто и когда приходил в отделение, рассказал вице-президент одного из банков. Более того, видеокамеры находятся над каждым рабочим местом операциониста и его работу легко можно проверить. Правда операционист не обязан проверять подлинность платежного поручения: ему важно, чтобы были подписи руководителей и печать организации как в карточке клиента, продолжает другой банкир. Поэтому подделать и передать документы мог бы любой курьер, который посещает ЦБ, резюмирует он.
Нагога утверждает, что все расчеты ПФР идут в электронном виде и никаких платежек представители фонда в пятницу вечером в ЦБ не носили. Платежки могли не смутить сотрудника ЦБ, поскольку такой вид расчетов не редкость, рассуждает осведомленный банкир, но появление незнакомого курьера могло насторожить операциониста.
«В Банке России для проведения служебного расследования создана комиссия под председательством первого заместителя председателя Банка России Георгия Лунтовского», — сообщил ЦБ
www.vedomosti.ru/newspaper/article/2009/11/18/2...